银行卡卖钱?莫成诈骗帮凶

产业链。犯罪嫌疑人通过收购身份证冒名办理银行卡或者网上收购银行卡的方式,大量收集银行卡以便实施电信诈骗、毒品交易、洗钱等犯罪活动。

谁会卖自己的银行卡?据介绍,卖出银行卡的多是涉世不深的年轻人。此外,在这些黑中介买卖银行卡的过程中,还催生出一个特殊的群体,那就是“银行卡人质”。部分开卡人在卖出自己银行卡后,去境外的诈骗窝点为这些银行卡充当“人质”,以防止卖卡人或者卖卡的中介采取挂失银行卡等手段截取资金。

必须指出的是,个人如果出卖银行卡并被用于非法活动,将承担法律上的责任。湖南日月明律师事务所合伙人律师戴曙光说:“如果个人明知对方要利用自己的银行卡从事违法犯罪活动,仍然把自己的银行卡卖给对方,将有可能构成共同犯罪,承担相应的刑事责任。另外,如果犯罪人员利用个人卖出的银行卡诈骗资金导致他人资金出现损失,个人同样要承担相关民事赔偿责任。”

目前,中国人民银行已联合多个部门明确规定,同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张。银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

中国人民大学国际货币研究所研究员甄新伟称,消费者在使用银行卡过程中应妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等介质,保护好登录账号和密码。对于废弃不用或闲置的银行卡,应及时办理销户手续,不要随意丢弃。此外,可定期查询个人征信情况。“已经卖出银行卡信息的个人,要及时向公安机关报警,避免未来出现更多的麻烦和风险。”甄新伟说。(记者 彭江)

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